数字金融平台越发获得新富投资者的青睐

数字金融平台越发获得新富投资者的青睐飞入寻常百姓家
来源:新民晚报   作者:杨硕   2021-10-19 08:48:33

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新民晚报讯(记者 杨硕)上海交通大学上海高级金融学院(“上海高金”)与全球领嘉信理财日前共同发布了第五年度的《中国新富人群财富健康指数》。该指数旨在追踪中国新富人群——这一对中国乃至全球经济增长具有重要推动力的群体——不断变化的投资行为和财富观念。今年的报告聚焦中国新富人群在面对外部环境变化的情况下如何积极调整自己的财富管理策略,并就过去五年该群体的财富健康状况及投资行为变化进行了梳理和总结。

本次调研共访问了3600余名年收入在12.5万至100万元之间、可投资资产在700万元以下的新富人群,覆盖中国上海、北京、广州、深圳、成都、杭州、大连、厦门、重庆、武汉、南通、石家庄、中山、昆明及襄阳等十五座城市。本次调研囊括了包括与指数制定相关的核心问题在内的共计65道问题。

本次调研主要有六大发现,分别是新冠疫情推动新富人群在财务规划和资产管理两大领域践行新举措,为实现人生目标做好财务准备;建立对财富管理的全方位认知将有助于新富人群科学实践财务规划;新富投资者倾向于咨询投资顾问和专业金融机构,以寻求权威的理财建议和专业知识;智能投顾有望为新富人群财富健康的进一步提升提供可行路径;新富人群应积极培养长期投资的视野,为财富健康增添新动能;子女抚养和教育所带来的经济压力促使新富人群优化家庭财富管理策略。

数据显示,自新冠疫情爆发以来,许多新富人群开始更加关注自己的财富生活,也相应地采取了一系列财富管理新举措,包括理性看待风险偏好(30.1%)、定期审查财务目标(27.8%)以及制定专业、合理的财务规划(24.1%)。

“面对复杂多变的外部环境,新富投资者已经逐步认识到优化个人和家庭财富管理策略的重要意义。”上海高金的吴飞教授在发布会现场表示,“今年的数据显示,中国新富人群非常渴望提升自己的金融素养,这表明该群体愿意根据外部环境的压力积极调整自己的投资方式,为实现自己的人生目标做好充足的财务准备。”

另外,随着新富人群对财富管理的认知深化,他们对权威理财建议和专业知识的需求也不断提升,并积极通过金融机构、金融平台和社交媒体等渠道获取信息。过去五年内,新富人群不断探索新的金融平台和投资渠道。其中,数字金融平台越发获得新富投资者的青睐。

数据显示,在过去五年内,新富人群对金融机构和投资顾问的信任度从 57.8%提升至75.4%;今年,仅有0.6%的受访者称他们对此完全不信任。同期,认为数字金融平台对自己非常有帮助的受访者占比从56.2%增长至72.9%,新富投资者对金融平台的信任度也从55.9%提高到71.0%。

编辑:蔡骏

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